Отмывание грязных денег

Проблема отмывания грязных денег

 
отмывание грязных денег   Мировую общественность всегда будут занимать вопросы активной борьбы с торговлей наркотиками, терроризмом, и оффшоры. Все эти глобальные проблемы, так или иначе, имеют отношение к банковскому сектору. Если подробно подойти к проблеме отмывания грязных денег банками, то можно отметить важную особенность этого явления - деньги являются наличными в виде бумажных купюр. Отмывать грязные деньги можно и без участия банков. Это осуществляется через покупку различных объектов недвижимости. Но, далеко не во всех странах такие сделки являются законными. Популярным способом, применяемым для «стирки» денег является деятельность на рынке золота. Ведь большая часть торговых сделок в этой сфере остается в тени.

Золото приобретается у подконтрольных мафии предприятий по аффинажу золота и добыче, и с их же помощью затем реализуется на белом рынке драгоценных металлов.

Использование банков в отмывании грязных денег

стирка денег с помощью банка   В некоторых странах широко стали использовать такие инструменты финансового рынка, как анонимные облигации и акции на предъявителя. Грязные деньги идут на приобретение таких ценных бумаг. А после продажи на бирже, полученные деньги перекочевывают на банковские счета. Подмечено, что вариант использования банков для «стирки» денег идет в том случае, когда суммы довольно значительные, и исчисляются в миллионах долларов. Самыми главными «клиентами» банков, которые стремятся наладить отмывание крупных сумм денег, являются оптовые наркоторговцы. Если верить данным из доклада Управления ООН, из всего оборота грязных денег, примерно 70% отмываются через банки и прочие коммерческие кредитные учреждения. Отмыванием грязных денег могут заниматься страховые кампании, инвестиционные фонды и прочие структуры. Для того чтобы запутать контролирующие органы, отмывание грязных денег является многоступенчатой операцией, в которой могут принимать участие десятки различных финансовых институтов. Именно большое участие различных банков и многоступенчатость операций могут гарантировать надежное отмывание средств.

Способ «стирки» денег с помощью банка

  Нередко, прежде чем попасть в крупный банк, грязные деньги изначально поступают небольшими суммами в мелкие банки или различные заведения для «предварительной» очистки. Такими заведениями могут быть казино, кинозалы, гостиницы и развлекательные центры. Этот бизнес всегда был связан с наличностью. Через подобные фирмы, средства зачисляются на счета банков, для отмывки. Но бывают и такие схемы, что банк с «отмывочным счетом» находится уже на завершающем этапе. И при этом используется несколько фирм-однодневок. Каждая отдельно взятая такая фирма создается с одной лишь миссией - принять и затем передать по цепочке сумму денег. Вливание наличных денег с нехорошей историей в банковский сектор происходит в экономически неразвитых странах. И только на конечном этапе, уже отмытые деньги поступают в серьезные банки Запада, и после этого могут быть инвестированными в экономику.

Отмывание грязных денег оффшорными организациями

отмывание грязных денег оффшорными организациями   И особую роль в отмывании грязных денег играет оффшорная зона. Чем она манит мошенников? Тем, что эта зона свободна от налогов, и при проведении операций придерживаются конфиденциальности. Вот такие оффшорные учреждения, как раз и являются уже посредниками на пути к завершающему этапу - западным банкам. У крупных западных банков часто организовывается целая транснациональная сеть из дочерних, внучатых предприятий и прочих филиалов, которые открываются в Западной Африке, России, Юго-Восточной Азии, Центральной Америке. Подобные гиганты транснациональной деятельности занимаются экспансией с целью освоения новых секторов денежных и кредитных рынков. И в отмывании грязных денег эти крупные банки безосновательно не обвиняют. В странах, которые расположены на периферии белой экономики, банки сложно подвергнуть должному финансовому и банковскому контролю. К тому же такая ситуация устраивает крупные банки и мафию.
  Еще некоторое время назад, крупными западными банками были сформированы специальные учреждения, которые оказывали услугу - частный бэнкинг. Такие услуги представлялись только очень влиятельным и богатым клиентам, которые открывали счета, начиная с шестизначных цифр. Банки закрывали глаза на происхождение столь крупных средств, поэтому они и были привлекательными для денег с нехорошей историей. За получение возможности управлять такими суммами денег, банки предоставляли своим клиентам услуги, которые выходили за рамки обычных. Это были профессиональные советы по способам инвестиции, покупки объектов недвижимости или же разработка схем для заметания следов при отмывании грязных денег.

  • Платежный сервис Plategka
  • Дебетовые платежные схемы онлайн платежей
  • Платежная система Контакт
  • Платежная система Рапида
  • Приобретение залогового имущества с аукциона
  • Платежная система okpay
  • Сущность финансового контроля
  • Вы можете пропустить чтение записи и оставить комментарий. Размещение ссылок запрещено.

    Оставить комментарий

    Это не спам.