Финансовый мониторинг

Функции финансового мониторинга

финансовый мониторинг   Финансовый мониторинг, как экономическое и правовое явление возникло сравнительно недавно. Если дать определение финансовому мониторингу, то получим определенные общественные отношения между субъектами, один из них является уполномоченным государственным органом, а другой - являющийся объектом, на сферу деятельности которого распространяется деятельность контролирующего органа. Объектом финансового мониторинга, являются чаще всего, финансовые операции, или если быть точнее - финансовые отношения. С одной стороны, финансовый мониторинг является завершающей стадией эффективного управления финансами. Контроль должен распространяться на всю финансовую сферу, начиная от первоначальной стадии формирования ресурсов, до получения результатов от финансовой деятельности.

Осуществляя функции финансового мониторинга, государство преследует соблюдение законодательных актов в этой сфере, и устраняет причины нарушений. В настоящее время мировой опыт предлагает к применению три варианта финансового мониторинга. Первый вариант финансового мониторинга подразумевает введение запрета на сделки с крупными суммами наличных, без участия в них профессионального посредника. Такой вариант финансового мониторинга практикуется в странах Европейского союза. Второй вариант осуществления финансового мониторинга происходит по схеме: необходимо сообщать в определенные структуры о каждой сделке, которая превышает установленную сумму. Подобный финансовый контроль действует в таких странах, как Австралия, США. Правила просты и ясны всем участникам, и облегчают контролирующему органу осуществлять функции финансового мониторинга. Третий вариант финансового мониторинга подразумевает информирование специальных органов только лишь в случае с подозрениями в сомнительности сделок. Данный вариант вызывает определенные трудности как раз с определением сомнительности сделки.

Обязанности банка в работе над финансовыми операциями

  В некоторых странах используются модели смешанного финансового мониторинга. Функции финансового мониторинга возлагаются Центральными банками страны на исполнительный орган. Основными принципами работы всех работников банка, в сфере их компетенции, является выявление финансовых операций, имеющих отношение к отмыванию денег и легализации преступно полученных доходов. Законодательно, все банки обязывают идентифицировать:

  • клиентов, открывающих счета;
  • клиентов, осуществляющих операции от имени указанных клиентов;
  • клиентов, осуществляющих финансовые операции, подлежащие обязательному контролю.

Банки могут уточнять информацию о сомнительных клиентах, только один раз в год, если есть на то серьезные основания. И один раз в течение трех лет, такой запрос делается о прочей части клиентов. Банки обязаны уточнять информацию и изучать клиентов в этом случае: происходит смена собственника существенного участия; при изменении учредительных документов; при смене местонахождения клиента владельца счета; окончание срока действия предоставленных документов. Регистрировать подлежащие финансовому контролю финансовые операции, необходимо в реестре, сформированном банком. Это электронный документ, который заполняется в определенном порядке. Доступ к реестру подлежащих финансовому мониторингу финансовых операций, весьма ограниченный. В каждом банке определяется работник, который несет личную ответственность за защиту этого реестра.

Функции первичного мониторинга

  В законодательстве Украины, функции первичного мониторинга возложены на нотариусов. Это осуществляется с целью противодействия и предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем или финансирования терроризма. На практике это выглядит так. Нотариус обязан подать в Госфинмониторинг информацию, для постановки на учет в течение трех (рабочих) дней, о совершении такой сделки:

  1. купля-продажа объектов недвижимости;
  2. получение в управление активов клиента;
  3. получение права управления банковским счетом или ценными бумагами;
  4. привлечение средств, с целью создания и дальнейшего управления предприятиями;
  5. образование юрлиц и обеспечение их деятельности для управления ими или последующей купле-продаже юридических лиц.
  • Клиринговые расчеты
  • Национальный клиринговый центр
  • Платежная система Comepay
  • Отмывание грязных денег
  • Платежный сервис Plategka
  • Дебетовые платежные схемы онлайн платежей
  • Платежная система Контакт
  • Вы можете пропустить чтение записи и оставить комментарий. Размещение ссылок запрещено.

    Оставить комментарий

    Это не спам.