Банковские преступления

Мошенничество в банковской сфере

банковское преступление кардинг   В настоящее время количество хищений в особо крупных размерах в кредитно-финансовой сфере занимает одно из лидирующих мест среди других сфер экономики. Преступлением в кредитно-финансовой сфере являются преступления, посягающие на экономические, финансовые отношения, связанные с денежным обращением и банковской деятельностью. Опасность от банковских преступлений может быть велика, так как современное общество нуждается в банках, деньгах и различных финансовых институтах, а любое нарушение привычного функционирования системы может повлечь за собой большие проблемы. Экономическая система является здоровой, если она обеспечивает нормальную работу банков, финансовых посредников, предоставляет надежные услуги, предоставляет возможность производству выполнять свои функции. Такая экономическая система позволит обеспечить необходимый торговый оборот стране. Мошенничество с финансами наиболее часто встречается в банковской системе. Так, банковские преступления могут быть внешними и внутренними.

Классификация банковских преступлений

  Банковские преступления могут принимать форму незаконного заимствования наличных средств или же выполнения электронного перевода средств. Все эти действия производятся с целью наживы. Подобные преступления могут совершаться и третьими лицами, которые используют банк как инструмент мошенничества, или же их преступления направлены против банка. Банковские преступления можно классифицировать таким образом: 

  1. Преступные действия самих банков, его сотрудниками или акционерами. Подобные преступления могут совершать коммерческие учреждения, не имеющие на то законных оснований. 
  2. Преступные действия, которые подразумевают использование банков, различных банковских инструментов и технологий с целью личной наживы. При совершении таких банковских преступлений, может быть причинен ущерб, как клиентам банка, так и банку непосредственно.
  3. Преступные действия, направленные на отмывание денег, или же деяния, связанные с раскрытием банковской тайны.

Под статью 147 УК РСФСР, попадает одно из самых популярных банковских преступлений - мошенничество с банковскими картами.

Банковские преступления с использованием банковских карт

cards_01   Банковские преступления совершаются нередко организованными группировками, и имеющими в своем распоряжении самую современную технику. Подобное мошенничество получило название кардинг, которое подразумевает изготовление, использование поддельных банковских карт. К основным преступлениям с банковскими картами относят:

  • изготовление поддельных пластиковых карт;
  • сбыт поддельных банковских карт;
  • злоупотребления со слипами и подлинными банковскими картами;
  • использование поддельных банковских карт.

  Банковские карты могут быть подделаны частично или полностью. Чаще всего встречается полная подделка банковских пластиковых карт. На поддельной карте имеется логотип банка эмитента, место для подписи, предусмотрено использование подлинных реквизитов карт. Нередко преступники делают оттиск с подлинной карты для получения поддельной банковской карты. В данной сфере банковских преступлений известно использование «белого пластика». Подобная схема подразумевает использование чистой пластмассы, куда переносятся данные с подлинной карты, но без внешних реквизитов банка, голограммы и пр. Банковские преступления с частичной подделкой карт подразумевают удаление старых данных и нанесения на них новых. Для стирания данных используют бытовой утюг или микроволновые печи. А для нанесения новых данных используют бытовой пресс. Подобные преступления совершаются с целью получения другой настоящей карты в банке с минимальной суммой на счету; для получения конфиденциальной информации о бывшем владельце, имеющего солидный счет в банке; для снятия наличности в банкоматах и для использования в терминалах. Особенно актуально в настоящее время мошенничество с банковскими картами в Интернете. Появление различных Интернет-магазинов, реализующих свой товар через электронные платежные системы или же пластиковые карты, расширила сферу деятельности банковских преступлений. Мошенники в данном случае пользуются простой схемой сделок и несовершенством защиты информации предоставленной в сети.

  • Покупка банковского золота
  • Банковский кризис
  • Залоговая недвижимость банков
  • Кредитная политика государства
  • Единый банковский реестр
  • Виды банковских счетов
  • Банковские аукционы автомобилей
  • Вы можете пропустить чтение записи и оставить комментарий. Размещение ссылок запрещено.

    Оставить комментарий

    Это не спам.